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• 對(duì)公賬戶收款風(fēng)控措施及注意事項(xiàng)

  作者:廣力云微信閱讀: 時(shí)間:2023-07-22 06:12:20

  在商業(yè)交易中，對(duì)公賬戶的收款是非常重要的一環(huán)。然而，由于近年來(lái)金融領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)不斷上升，為了避免各種不必要的風(fēng)險(xiǎn)和損失，銀行對(duì)收款進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)控措施。本文將重點(diǎn)介紹對(duì)公賬戶收款的相關(guān)風(fēng)控措施及注意事項(xiàng)，以幫助您成功收款。

  一、對(duì)公賬戶的收款風(fēng)險(xiǎn)

  在商業(yè)交易中，對(duì)公賬戶收款的最大風(fēng)險(xiǎn)是詐騙。一些不法分子常常使用一些技巧進(jìn)行詐騙，比如冒充公司發(fā)送電子郵件、偽造轉(zhuǎn)賬憑證等。另外，銀行也會(huì)對(duì)賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，如果發(fā)現(xiàn)賬戶存在風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)凍結(jié)賬戶或拒絕操作。因此，商家需要采取一些措施，確保對(duì)公賬戶收款的安全性。

  二、對(duì)公賬戶收款風(fēng)控措施

  1、多渠道收款

  由于聚合二維碼本身僅支持面對(duì)面收款，因此，商家需要使用其他渠道進(jìn)行收款，例如網(wǎng)站支付接口和小程序商城通道。這些渠道會(huì)采用更為安全的支付方式，并且實(shí)現(xiàn)起來(lái)相對(duì)較簡(jiǎn)單，易于控制風(fēng)險(xiǎn)，并且具有更好的通過(guò)率。

  2、傳統(tǒng)商家收款方式

  除了在線支付外，傳統(tǒng)的POS機(jī)也是一種很好的收款方式。例如，在店面內(nèi)收款比外界收款更安全，且風(fēng)控較低。如果在外面收款，建議使用境內(nèi)的銀聯(lián)卡，因?yàn)榫惩獾你y行可能無(wú)法通過(guò)審批。

  3、使用專業(yè)的收款工具

  現(xiàn)在市面上出現(xiàn)了一些專業(yè)的收款工具，例如廣力云收款碼。這些工具可以有效降低風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)多通道收款，并且費(fèi)率較低，適合小企業(yè)使用。但需要注意的是，這些收款碼目前尚不支持境外收款，需要謹(jǐn)慎使用。

  4、注重賬戶安全性

  商家需要保證帳戶的安全性。因此，在修改或新增賬戶時(shí)，應(yīng)檢查身份證、銀行卡號(hào)碼等信息的真實(shí)性，采用多種賬戶核實(shí)方式，確保不受到欺詐行為的影響。

  三、注意事項(xiàng)

  1、收款時(shí)務(wù)必到銀行營(yíng)業(yè)廳、網(wǎng)點(diǎn)、POS機(jī)等正規(guī)場(chǎng)所進(jìn)行。

  2、在進(jìn)行收款過(guò)程中，務(wù)必確認(rèn)收款人身份信息的準(zhǔn)確性，并核實(shí)收款人銀行賬戶信息是否與本人的相符。

  3、對(duì)于較大的金額收款，應(yīng)采取分次收款或通知銀行，并簽訂合同等合法文件。

  四、總結(jié)

  對(duì)公賬戶的收款在商業(yè)活動(dòng)中是非常重要的，但也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。為了保證自身商業(yè)利益，商家必須采取一系列的措施來(lái)做好風(fēng)險(xiǎn)控制。同時(shí)，商家也需要注重賬戶的安全性，并在收款過(guò)程中注意相關(guān)的注意事項(xiàng)。通過(guò)以上的一系列措施，商家可以更好地保證對(duì)公賬戶收款的安全和成功。